KYC Policy
Введение
Zeppelin оставляет за собой право в любое время запросить любую KYC-документацию, которую считает необходимой для подтверждения личности и местоположения пользователя. Компания может ограничить доступ к услугам, платежам или выводу средств до завершения процесса верификации к своему удовлетворению или по любой другой причине, разрешённой применимой правовой базой.Мы применяем риск-ориентированный подход и проводим строгие проверки должной осмотрительности, а также постоянный мониторинг пользователей, клиентов и транзакций. В соответствии с правилами противодействия отмыванию денег мы используем три уровня должной осмотрительности в зависимости от уровня риска, типа транзакции и профиля клиента:
- SDD — упрощённая должная осмотрительность, применяется в случаях очень низкого риска, не достигающих стандартных порогов проверки.
- CDD — должная осмотрительность в отношении клиента, стандартный уровень верификации, используемый в большинстве случаев идентификации и проверки.
- EDD — усиленная должная осмотрительность, применяется к клиентам высокого риска, крупным транзакциям или особым случаям.
- копия действительного фото-ID, выданного государственным органом;
- селфи с документом, удостоверяющим личность;
- банковская выписка или счёт за коммунальные услуги в качестве подтверждения места жительства.
Руководство по процессу KYC
1. Подтверждение личностиДокумент, подтверждающий личность, должен соответствовать следующим требованиям:
- документ должен содержать подпись владельца, если применимо;
- страна выдачи не должна быть одной из следующих ограниченных юрисдикций:
- Австрия
- Франция и её территории
- Германия
- Нидерланды и их территории
- Испания
- Союз Коморских Островов
- Соединённое Королевство
- США и их территории
- все страны из чёрного списка FATF
- любая другая юрисдикция, запрещённая Anjouan Offshore Financial Authority
- полное имя в документе должно совпадать с зарегистрированным именем клиента;
- срок действия документа не должен истекать в течение следующих 3 месяцев;
- документ должен быть действительным и не просроченным.
- страна выдачи не должна быть одной из ограниченных юрисдикций, перечисленных выше;
- полное имя должно совпадать с зарегистрированным именем клиента и документом, подтверждающим личность;
- дата выдачи должна быть в пределах последних 3 месяцев.
- лицо на селфи должно быть тем же, что изображено в документе, удостоверяющем личность;
- документ, удостоверяющий личность, на селфи должен соответствовать документу, поданному для верификации;
- фото и данные документа должны быть чётко видны.
Примечания по процессу KYC
- Если процесс KYC не удался, причина будет задокументирована, а в системе будет создан тикет поддержки. Номер тикета вместе с пояснением будет сообщён пользователю.
- После получения и одобрения всех необходимых и действительных документов аккаунт будет верифицирован.
