KYC Policy
Εισαγωγή
Η Zeppelin διατηρεί το δικαίωμα, ανά πάσα στιγμή, να ζητά οποιαδήποτε KYC τεκμηρίωση κρίνει απαραίτητη για την επαλήθευση της ταυτότητας και της τοποθεσίας ενός χρήστη. Η Εταιρεία μπορεί να περιορίσει την πρόσβαση σε υπηρεσίες, πληρωμές ή αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί η διαδικασία επαλήθευσης κατά την κρίση της, ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο που επιτρέπεται στο ισχύον νομικό πλαίσιο.Εφαρμόζουμε προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο και διεξάγουμε αυστηρούς ελέγχους due diligence, καθώς και συνεχή παρακολούθηση χρηστών, πελατών και συναλλαγών. Σύμφωνα με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρησιμοποιούμε τρία επίπεδα due diligence ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου, τον τύπο συναλλαγής και το προφίλ του πελάτη:
- SDD — Simplified Due Diligence, χρησιμοποιείται για περιπτώσεις πολύ χαμηλού κινδύνου που δεν πληρούν τα τυπικά όρια ελέγχου.
- CDD — Customer Due Diligence, το τυπικό επίπεδο επαλήθευσης που χρησιμοποιείται στις περισσότερες περιπτώσεις ταυτοποίησης και επαλήθευσης.
- EDD — Enhanced Due Diligence, εφαρμόζεται σε πελάτες υψηλού κινδύνου, μεγάλες συναλλαγές ή ειδικές περιπτώσεις.
- αντίγραφο έγκυρης ταυτότητας με φωτογραφία που έχει εκδοθεί από κυβερνητική αρχή;
- selfie κρατώντας το έγγραφο ταυτότητας;
- τραπεζικό απόσπασμα ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας ως απόδειξη κατοικίας.
Οδηγίες για τη διαδικασία KYC
1. Απόδειξη ταυτότηταςΤο έγγραφο απόδειξης ταυτότητας πρέπει να πληροί τις ακόλουθες απαιτήσεις:
- πρέπει να περιέχει την υπογραφή του κατόχου, όπου εφαρμόζεται;
- η χώρα έκδοσης δεν πρέπει να είναι μία από τις ακόλουθες περιορισμένες δικαιοδοσίες:
- Αυστρία
- Γαλλία και τα εδάφη της
- Γερμανία
- Κάτω Χώρες και τα εδάφη τους
- Ισπανία
- Ένωση των Κομόρων
- Ηνωμένο Βασίλειο
- ΗΠΑ και τα εδάφη τους
- όλες οι χώρες στη μαύρη λίστα της FATF
- οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία που απαγορεύεται από την Anjouan Offshore Financial Authority
- το πλήρες όνομα στο έγγραφο πρέπει να ταιριάζει με το καταχωρημένο όνομα του πελάτη;
- το έγγραφο δεν πρέπει να λήγει εντός των επόμενων 3 μηνών;
- το έγγραφο πρέπει να είναι έγκυρο και μη ληγμένο.
- η χώρα έκδοσης δεν πρέπει να είναι μία από τις περιορισμένες δικαιοδοσίες που αναφέρονται παραπάνω;
- το πλήρες όνομα πρέπει να ταιριάζει με το καταχωρημένο όνομα του πελάτη και το έγγραφο απόδειξης ταυτότητας;
- η ημερομηνία έκδοσης πρέπει να είναι εντός των τελευταίων 3 μηνών.
- το άτομο στο selfie πρέπει να είναι το ίδιο άτομο που εμφανίζεται στο έγγραφο ταυτότητας;
- το έγγραφο ταυτότητας στο selfie πρέπει να ταιριάζει με το έγγραφο ταυτότητας που υποβλήθηκε για επαλήθευση;
- η φωτογραφία και τα στοιχεία του εγγράφου πρέπει να είναι ευκρινώς ορατά.
Σημειώσεις για τη διαδικασία KYC
- Εάν η διαδικασία KYC δεν είναι επιτυχής, ο λόγος θα τεκμηριωθεί και θα δημιουργηθεί αίτημα υποστήριξης στο σύστημα. Ο αριθμός του αιτήματος, μαζί με μια εξήγηση, θα κοινοποιηθεί στον χρήστη.
- Μόλις ληφθούν και εγκριθούν όλα τα απαιτούμενα και έγκυρα έγγραφα, ο λογαριασμός θα επαληθευτεί.
