KYC Policy
Inleiding
Zeppelin behoudt zich het recht voor om te allen tijde om welke KYC-documentatie dan ook te verzoeken die zij nodig acht om de identiteit en locatie van een gebruiker te verifiëren. Het Bedrijf kan de toegang tot diensten, betalingen of opnames beperken totdat het verificatieproces naar tevredenheid is afgerond, of om enige andere reden die is toegestaan onder het toepasselijke juridische kader.Wij hanteren een risicogebaseerde aanpak en voeren strenge due diligence-controles uit, samen met voortdurende monitoring van gebruikers, klanten en transacties. In overeenstemming met anti-witwasregelgeving gebruiken wij drie niveaus van due diligence, afhankelijk van het risiconiveau, het type transactie en het klantprofiel:
- SDD — Simplified Due Diligence, gebruikt voor gevallen met zeer laag risico die niet voldoen aan de standaard controle-drempels.
- CDD — Customer Due Diligence, het standaard verificatieniveau dat in de meeste identificatie- en verificatiegevallen wordt gebruikt.
- EDD — Enhanced Due Diligence, toegepast op klanten met hoog risico, grote transacties of bijzondere gevallen.
- een kopie van een geldig door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto;
- een selfie waarbij u het identiteitsbewijs vasthoudt;
- een bankafschrift of energierekening als adresbewijs.
Richtlijnen voor het KYC-proces
1. IdentiteitsbewijsHet identiteitsbewijs moet aan de volgende vereisten voldoen:
- het moet de handtekening van de houder bevatten, indien van toepassing;
- het uitgevende land mag geen van de volgende beperkte jurisdicties zijn:
- Oostenrijk
- Frankrijk en zijn gebiedsdelen
- Duitsland
- Nederland en zijn gebiedsdelen
- Spanje
- Unie van de Comoren
- Verenigd Koninkrijk
- VS en zijn gebiedsdelen
- alle FATF-zwarte lijst landen
- elke andere jurisdictie die verboden is door de Anjouan Offshore Financial Authority
- de volledige naam op het document moet overeenkomen met de geregistreerde naam van de klant;
- het document mag niet binnen de komende 3 maanden verlopen;
- het document moet geldig en niet verlopen zijn.
- het uitgevende land mag geen van de hierboven genoemde beperkte jurisdicties zijn;
- de volledige naam moet overeenkomen met de geregistreerde naam van de klant en het identiteitsbewijs;
- de uitgiftedatum moet binnen de afgelopen 3 maanden vallen.
- de persoon op de selfie moet dezelfde persoon zijn als op het identiteitsdocument;
- het identiteitsbewijs op de selfie moet overeenkomen met het identiteitsdocument dat ter verificatie is ingediend;
- de foto en documentgegevens moeten duidelijk zichtbaar zijn.
Opmerkingen over het KYC-proces
- Als het KYC-proces niet slaagt, wordt de reden gedocumenteerd en wordt er een supportticket aangemaakt in het systeem. Het ticketnummer wordt samen met een uitleg aan de gebruiker meegedeeld.
- Zodra alle vereiste en geldige documenten zijn ontvangen en goedgekeurd, wordt het account geverifieerd.
