AML politika
AML politika ir procedūros
Šioje AML ir KYC politikoje aprašyti standartai grindžiami taikomais teisiniais ir reguliavimo reikalavimais, įskaitant principus, nustatytus ES kovos su pinigų plovimu sistemoje, ypač Europos Parlamento ir Tarybos direktyvoje (ES) 2015/849, 2015 m. gegužės 20 d., dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui užkirsti kelią.Zeppelin įsipareigoja palaikyti aukštus atitikties standartus kovojant su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu. Įmonė reikalauja, kad jos vadovybė, darbuotojai ir atitinkami atstovai laikytųsi šių standartų, siekdama užkirsti kelią jos produktų ir paslaugų netinkamam naudojimui pinigų plovimui, terorizmo finansavimui ar kitai neteisėtai veiklai.Zeppelin AML/CTF atitikties sistema apima, bet tuo neapsiriboja, šias priemones:
- klientų identifikavimas ir patikrinimas;
- galutinių naudos gavėjų identifikavimas ir patikrinimas, kai taikoma;
- AML/CTF rizikų vertinimas ir klasifikavimas;
- vidinių AML/CTF kontrolės, politikos ir procedūrų įgyvendinimas;
- sustiprinta due diligence aukštesnės rizikos klientams;
- politiškai pažeidžiamų asmenų (PEP) identifikavimas;
- įtartinos klientų veiklos stebėsena ir pranešimas;
- tikrinimas pagal sankcijų sąrašus, terorizmo stebėjimo sąrašus ir kitas taikomas apribotų šalių duomenų bazes;
- nuolatinis personalo mokymas ir atitikties informuotumo programos;
- atitinkamų atitikties įrašų tvarkymas;
- reguliavimo užklausų, peržiūrų ir incidentų tvarkymas;
- kasdienis atitikties priežiūra paskirto atitikties personalo.
KYC politika ir procedūros
Zeppelin taiko griežtus Know Your Customer (KYC) standartus kaip savo atitikties programos dalį. Šios procedūros apima:
- klientų identifikavimas ir patikrinimas;
- klientų priėmimo ir atmetimo kriterijai, įskaitant apribojimus nepilnamečiams ir asmenims iš draudžiamų ar sankcionuotų teritorijų;
- aukštos rizikos klientų stebėsena;
- bet kokios AML rizikos vertinimui aktualios informacijos rinkimas;
- patikrinimo procedūros atitinkamų operacijų metu;
- nuolatiniai KYC patikrinimai pagal kliento rizikos profilį ir veiklą.
Išmokų būdų politika
Pagal AML/CTF reikalavimus Zeppelin taiko mokėjimo būdų atitikties politiką išmokoms.Išmokos, kai įmanoma, turi būti atliekamos tuo pačiu mokėjimo būdu, kuris buvo naudojamas pradiniam indėliui. Jei klientas naudojo daugiau nei vieną indėlio būdą, išmokos gali būti apdorojamos proporcingai indėlių sumoms ar kita tvarka, kurią Įmonė nustato savo nuožiūra.Įmonė pasilieka teisę reikalauti papildomos dokumentacijos, siekdama patvirtinti mokėjimo būdo nuosavybę prieš patvirtinant bet kokią išmoką.Išmokos į mokėjimo būdus, kurie anksčiau nebuvo naudojami indėliams, nebus leidžiamos, nebent Compliance Officer aiškiai jas patvirtins.
Rizika pagrįsta metodika
Zeppelin laikosi rizika pagrįstos metodikos (RBA), vertindama AML/CTF poveikį ir nustatydama due diligence lygį, reikalingą kiekvienam klientui.Pagal šią metodiką Įmonė gali:
- atlikti tikrinimą prieš apdorojant operacijas, siekiant užtikrinti, kad klientas nėra susijęs su nusikalstama veikla, sankcionuotais subjektais ar su terorizmu susijusiais sąrašais;
- surinkti aktualią kliento informaciją prieš užbaigiant operaciją;
- vertinti kliento riziką pagal tokius veiksnius kaip praeitis, kilmės šalis, lėšų šaltinis, operacijos dydis ir dažnumas;
- taikyti sustiprintas due diligence priemones klientams, identifikuotiems kaip aukštos rizikos;
- atlikti papildomus patikrinimus atvejais, kai lėšų šaltinis neaiškus, operacijos neįprastai didelės ar operacijų veikla dažna.
Kliento identifikavimas
Klientų identifikavimo procesas vykdomas:
- prieš užbaigiant bet kokią finansinę operaciją;
- visada, kai kyla abejonių dėl anksčiau surinktų identifikacijos duomenų autentiškumo, tikslumo ar tinkamumo;
- reikalaujant galiojančio tapatybės įrodymo ir, jei reikia, gyvenamosios vietos įrodymo;
- neleidžiant jokios operacijos, kai tapatybės patikrinimas ir, kai taikoma, gyvenamosios vietos patikrinimas lieka nebaigtas.
Politiškai pažeidžiami asmenys (PEP)
Zeppelin palaiko specialias kontrolės priemones, susijusias su politiškai pažeidžiamais asmenimis (PEP).Įmonė gali atlikti PEP patikrinimus bet kuriuo metu ir savo nuožiūra. Jei šie patikrinimai rodo, kad klientas atitinka PEP statusą, Zeppelin pasilieka teisę uždaryti paskyrą ir grąžinti klientui esamus indėlius.Tokiais atvejais Įmonė savo nuožiūra gali taikyti administracinį mokestį iki 20 % pervestos sumos.
Reikalinga informacija
Patikrinimo proceso metu klientai gali būti paprašyti pateikti šią informaciją ir dokumentus:
- pilnas vardas;
- el. pašto adresas;
- gimimo data;
- tapatybės įrodymas;
- gyvenamosios vietos įrodymas.
Compliance Officer
Compliance Officer atsakingas už efektyvų Zeppelin AML/KYC politikos įgyvendinimą ir nuolatinį vykdymą.Compliance Officer pareigos apima:
- klientų identifikacijos informacijos rinkimas ir peržiūra;
- klientų operacijų ir paskyros veiklos stebėsena;
- vidinių politikos ir procedūrų kūrimas ir palaikymas ataskaitų ir įrašų, reikalaujamų kompetentingų institucijų, rengimui, peržiūrai, pateikimui ir saugojimui;
- AML/KYC įrašų ir dokumentacijos tvarkymas;
- informacijos teikimas teisėsaugos ir reguliavimo institucijoms, kai to reikalauja taikomi įstatymai;
- bendravimas su kompetentingomis institucijomis, dalyvaujančiomis pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ir kitos neteisėtos veiklos prevencijoje;
- AML/KYC personalo mokymo ir informuotumo priežiūra.
