AML Политика
AML Политика и Процедури
Стандартите, описани в тази AML и KYC Политика, се основават на приложимите правни и регулаторни изисквания, включително принципите, заложени в рамката на ЕС за борба с прането на пари, по-специално Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 г. относно предотвратяване на използването на финансовата система за целите на пране на пари или финансиране на тероризъм.Zeppelin се ангажира да поддържа високи стандарти за съответствие в борбата с прането на пари и финансирането на тероризъм. Компанията изисква от своето ръководство, служители и съответни представители да спазват тези стандарти, за да предотврати злоупотребата с продуктите и услугите си за пране на пари, финансиране на тероризъм или други незаконни дейности.Рамката за AML/CTF съответствие на Zeppelin включва, но не се ограничава до, следните мерки:
- идентификация и проверка на клиенти;
- идентификация и проверка на крайни beneficial owners, когато е приложимо;
- оценка и класификация на AML/CTF рискове;
- прилагане на вътрешни AML/CTF контроли, политики и процедури;
- засилена due diligence за клиенти с по-висок риск;
- идентификация на политически изложени лица (PEP);
- мониторинг и докладване на подозрителна клиентска активност;
- проверка спрямо санкционни списъци, списъци за наблюдение на тероризъм и други приложими бази данни на ограничени страни;
- непрекъснато обучение на персонала и програми за повишаване на осведомеността за съответствие;
- поддържане на съответни записи за съответствие;
- обработка на регулаторни заявки, проверки и инциденти;
- ежедневен надзор за съответствие от определен compliance персонал.
KYC Политика и Процедури
Zeppelin прилага строги стандарти Know Your Customer (KYC) като част от своята програма за съответствие. Тези процедури включват следното:
- идентификация и проверка на клиенти;
- критерии за приемане и отказ на клиенти, включително ограничения за непълнолетни и лица от забранени или санкционирани територии;
- мониторинг на клиенти с висок риск;
- събиране на всяка информация, релевантна за AML оценка на риска;
- процедури за проверка в момента на съответните транзакции;
- непрекъснати KYC проверки на базата на рисковия профил и активността на клиента.
Политика за Методи на Теглене
В съответствие с AML/CTF изискванията Zeppelin прилага политика за съответствие на методите на плащане при тегления.Тегленията трябва, когато е възможно, да се извършват със същия метод на плащане, използван за първоначалния депозит. Ако клиент е използвал повече от един метод на депозит, тегленията могат да бъдат обработени пропорционално на депозираните суми или в друг ред, определен от Компанията по свое усмотрение.Компанията си запазва правото да поиска допълнителна документация за проверка на собствеността върху метода на плащане преди одобряване на каквото и да е теглене.Тегления към методи на плащане, които не са използвани преди за депозити, няма да бъдат разрешени, освен ако не бъдат изрично одобрени от Compliance Officer.
Подход, Базиран на Риска
Zeppelin следва подход, базиран на риска (RBA), при оценка на AML/CTF експозицията и определяне на нивото на due diligence, необходимо за всеки клиент.Като част от този подход Компанията може:
- провеждане на проверка преди обработка на транзакции, за да се гарантира, че клиентът не е свързан с престъпна дейност, санкционирани субекти или списъци, свързани с тероризъм;
- събиране на релевантна клиентска информация преди завършване на транзакция;
- оценка на клиентския риск на базата на фактори като биография, страна на произход, източник на средства, размер и честота на транзакциите;
- прилагане на засилени due diligence мерки към клиенти, идентифицирани като висок риск;
- провеждане на допълнителни проверки в случаи с неясен източник на средства, необичайно големи транзакции или честа транзакционна активност.
Идентификация на Клиента
Процесът на идентификация на клиента се извършва:
- преди завършване на каквато и да е финансова транзакция;
- винаги, когато има съмнение относно автентичността, точността или адекватността на предишно събраните идентификационни данни;
- чрез искане на валидно доказателство за самоличност и, когато е необходимо, доказателство за местожителство;
- без да разрешава никаква транзакция, когато проверката на самоличността и, когато е приложимо, проверката на местожителството остават незавършени.
Политически Изложени Лица (PEP)
Zeppelin поддържа специфични контроли във връзка с политически изложени лица (PEP).Компанията може да провежда PEP проверки по всяко време и по свое усмотрение. Ако тези проверки покажат, че клиент отговаря на критериите за PEP, Zeppelin си запазва правото да закрие акаунта и да върне съществуващите депозити на клиента.В такива случаи Компанията може, по свое усмотрение, да приложи административна такса до 20% от преведената сума.
Необходима Информация
Като част от процеса на проверка клиентите може да бъдат задължени да предоставят следната информация и документация:
- пълно име;
- имейл адрес;
- дата на раждане;
- доказателство за самоличност;
- доказателство за местожителство.
Compliance Officer
Compliance Officer е отговорен за ефективното прилагане и непрекъснато спазване на AML/KYC Политиката на Zeppelin.Задълженията на Compliance Officer включват:
- събиране и преглед на идентификационна информация на клиенти;
- мониторинг на клиентски транзакции и активност на акаунти;
- разработване и поддържане на вътрешни политики и процедури за подготовка, преглед, подаване и съхранение на отчети и записи, изисквани от компетентните органи;
- поддържане на AML/KYC записи и документация;
- предоставяне на информация на правоприлагащи и регулаторни органи, когато това се изисква от приложимото законодателство;
- комуникация с компетентни органи, участващи в предотвратяването на пране на пари, финансиране на тероризъм и други незаконни дейности;
- надзор над обучението на AML/KYC персонала и повишаването на осведомеността.
