KYC Policy
Uvod
Zeppelin si pridržuje pravico, da kadar koli zahteva katero koli KYC dokumentacijo, ki jo smatra za potrebno za preverjanje identitete in lokacije uporabnika. Podjetje lahko omeji dostop do storitev, plačil ali dvigov, dokler postopek preverjanja ni zaključen v skladu z njegovimi pričakovanji ali iz katerega koli drugega razloga, ki je dovoljen v okviru veljavnega pravnega okvira.Uporabljamo pristop, ki temelji na tveganju, in izvajamo stroge preglede due diligence ter stalno spremljanje uporabnikov, strank in transakcij. V skladu s predpisi proti pranju denarja uporabljamo tri ravni due diligence, odvisno od stopnje tveganja, vrste transakcije in profila stranke:
- SDD — Simplified Due Diligence, uporablja se za primere zelo nizkega tveganja, ki ne dosežejo standardnih pragov pregleda.
- CDD — Customer Due Diligence, standardna raven preverjanja, ki se uporablja v večini primerov identifikacije in preverjanja.
- EDD — Enhanced Due Diligence, se uporablja za stranke z visokim tveganjem, velike transakcije ali posebne primere.
- kopija veljavnega fotografskega osebnega dokumenta, ki ga je izdala državna oblast;
- selfie z osebnim dokumentom;
- bančni izpisek ali račun za komunalne storitve kot dokazilo o prebivališču.
Smernice za postopek KYC
1. Dokazilo identiteteDokument za dokazilo identitete mora izpolnjevati naslednje zahteve:
- mora vsebovati podpis imetnika, kjer je to primerno;
- država izdaje ne sme biti ena od naslednjih omejenih jurisdikcij:
- Avstrija
- Francija in njeni teritoriji
- Nemčija
- Nizozemska in njeni teritoriji
- Španija
- Unija Komorov
- Združeno kraljestvo
- ZDA in njeni teritoriji
- vse države na črnem seznamu FATF
- katera koli druga jurisdikcija, ki jo prepoveduje Anjouan Offshore Financial Authority
- polno ime na dokumentu se mora ujemati z registriranim imenom stranke;
- dokument ne sme potekati v naslednjih 3 mesecih;
- dokument mora biti veljaven in ne pretečen.
- država izdaje ne sme biti ena od zgoraj navedenih omejenih jurisdikcij;
- polno ime se mora ujemati z registriranim imenom stranke in dokumentom za dokazilo identitete;
- datum izdaje mora biti v zadnjih 3 mesecih.
- oseba na selfiju mora biti ista oseba, ki je prikazana na identifikacijskem dokumentu;
- osebni dokument na selfiju se mora ujemati z identifikacijskim dokumentom, poslanim v preverjanje;
- fotografija in podatki dokumenta morajo biti jasno vidni.
Opombe o postopku KYC
- Če postopek KYC ni uspešen, bo razlog dokumentiran in v sistemu bo ustvarjen ticket za podporo. Številka ticketa skupaj z razlago bo posredovana uporabniku.
- Ko bodo prejeti in odobreni vsi zahtevani in veljavni dokumenti, bo račun preverjen.
