KYC Policy
Introduction
Zeppelin se réserve le droit, à tout moment, de demander toute documentation KYC qu'elle juge nécessaire pour vérifier l'identité et la localisation d'un utilisateur. La Société peut restreindre l'accès aux services, aux paiements ou aux retraits jusqu'à ce que le processus de vérification soit achevé à sa satisfaction, ou pour toute autre raison autorisée par le cadre juridique applicable.Nous appliquons une approche basée sur les risques et effectuons des contrôles stricts de due diligence, ainsi qu'une surveillance continue des utilisateurs, des clients et des transactions. Conformément aux réglementations anti-blanchiment d'argent, nous utilisons trois niveaux de due diligence en fonction du niveau de risque, du type de transaction et du profil du client :
- SDD — Simplified Due Diligence, utilisée pour les cas à très faible risque ne répondant pas aux seuils de contrôle standard.
- CDD — Customer Due Diligence, le niveau standard de vérification utilisé dans la plupart des cas d'identification et de vérification.
- EDD — Enhanced Due Diligence, appliquée aux clients à haut risque, aux transactions importantes ou aux cas particuliers.
- une copie d'une pièce d'identité avec photo valide délivrée par un organisme gouvernemental ;
- un selfie tenant le document d'identité ;
- un relevé bancaire ou une facture de services publics comme justificatif de domicile.
Guide du processus KYC
1. Preuve d'identitéLe justificatif d'identité doit répondre aux exigences suivantes :
- il doit contenir la signature du titulaire, le cas échéant ;
- le pays émetteur ne doit pas faire partie des juridictions restreintes suivantes :
- Autriche
- France et ses territoires
- Allemagne
- Pays-Bas et leurs territoires
- Espagne
- Union des Comores
- Royaume-Uni
- USA et territoires
- tous pays liste noire FATF
- toute autre juridiction interdite par l'Anjouan Offshore Financial Authority
- le nom complet sur le document doit correspondre au nom enregistré du client ;
- le document ne doit pas expirer dans les 3 prochains mois ;
- le document doit être valide et non expiré.
- le pays émetteur ne doit pas faire partie des juridictions restreintes énumérées ci-dessus ;
- le nom complet doit correspondre au nom enregistré du client et au document justificatif d'identité ;
- la date d'émission doit être dans les 3 derniers mois.
- la personne sur le selfie doit être la même que celle figurant sur le document d'identité ;
- le document d'identité sur le selfie doit correspondre au document d'identité soumis pour vérification ;
- la photo et les détails du document doivent être clairement visibles.
Notes sur le processus KYC
- Si le processus KYC échoue, la raison sera documentée et un ticket de support sera créé dans le système. Le numéro du ticket, accompagné d'une explication, sera communiqué à l'utilisateur.
- Une fois que tous les documents requis et valides ont été reçus et approuvés, le compte sera vérifié.
