KYC Policy
Introducere
Zeppelin își rezervă dreptul, în orice moment, de a solicita orice documentație KYC pe care o consideră necesară pentru a verifica identitatea și locația unui utilizator. Compania poate restricționa accesul la servicii, plăți sau retrageri până când procesul de verificare este finalizat conform satisfacției sale, sau din orice alt motiv permis de cadrul legal aplicabil.Aplicăm o abordare bazată pe risc și efectuăm verificări stricte de due diligence, împreună cu monitorizarea continuă a utilizatorilor, clienților și tranzacțiilor. În conformitate cu reglementările anti-spălare de bani, folosim trei niveluri de due diligence în funcție de nivelul de risc, tipul tranzacției și profilul clientului:
- SDD — Simplified Due Diligence, utilizat pentru cazuri de risc foarte scăzut care nu ating pragurile standard de verificare.
- CDD — Customer Due Diligence, nivelul standard de verificare utilizat în majoritatea cazurilor de identificare și verificare.
- EDD — Enhanced Due Diligence, aplicat clienților cu risc ridicat, tranzacțiilor mari sau cazurilor speciale.
- o copie a unui act de identitate cu fotografie valid, emis de autorități;
- un selfie ținând documentul de identitate;
- un extras de cont bancar sau factură de utilități ca dovadă a reședinței.
Ghid pentru procesul KYC
1. Dovada identitățiiDocumentul de dovadă a identității trebuie să îndeplinească următoarele cerințe:
- trebuie să conțină semnătura titularului, acolo unde este cazul;
- țara emitentă nu trebuie să fie una dintre următoarele jurisdicții restricționate:
- Austria
- Franța și teritoriile sale
- Germania
- Olanda și teritoriile sale
- Spania
- Uniunea Comorelor
- Regatul Unit
- SUA și teritoriile sale
- toate țările de pe lista neagră FATF
- orice altă jurisdicție interzisă de Anjouan Offshore Financial Authority
- numele complet de pe document trebuie să corespundă numelui înregistrat al clientului;
- documentul nu trebuie să expire în următoarele 3 luni;
- documentul trebuie să fie valid și neexpirat.
- țara emitentă nu trebuie să fie una dintre jurisdicțiile restricționate enumerate mai sus;
- numele complet trebuie să corespundă numelui înregistrat al clientului și documentului de dovadă a identității;
- data emiterii trebuie să fie în ultimele 3 luni.
- persoana din selfie trebuie să fie aceeași persoană afișată pe documentul de identitate;
- documentul de identitate din selfie trebuie să corespundă documentului de identitate trimis pentru verificare;
- fotografia și detaliile documentului trebuie să fie clar vizibile.
Note privind procesul KYC
- Dacă procesul KYC eșuează, motivul va fi documentat și se va crea un tichet de suport în sistem. Numărul tichetului, împreună cu o explicație, va fi comunicat utilizatorului.
- După ce toate documentele necesare și valide au fost primite și aprobate, contul va fi verificat.
