KYC Policy
Bevezetés
A Zeppelin fenntartja a jogot, hogy bármikor bármilyen KYC-dokumentációt kérjen, amelyet szükségesnek tart a felhasználó személyazonosságának és tartózkodási helyének ellenőrzéséhez. A Társaság korlátozhatja a szolgáltatásokhoz, fizetésekhez vagy kifizetésekhez való hozzáférést, amíg az ellenőrzési folyamat az elvárásainak megfelelően be nem fejeződik, vagy bármely más, az alkalmazandó jogi keret által engedélyezett okból.Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk, és szigorú due diligence ellenőrzéseket végzünk, valamint folyamatosan monitorozzuk a felhasználókat, ügyfeleket és tranzakciókat. A pénzmosás elleni szabályozásoknak megfelelően a kockázati szint, a tranzakció típusa és az ügyfélprofil függvényében három due diligence szintet használunk:
- SDD — Simplified Due Diligence, nagyon alacsony kockázatú, a standard ellenőrzési küszöböt el nem érő esetekre alkalmazva.
- CDD — Customer Due Diligence, a legtöbb azonosítási és ellenőrzési esetben használt standard ellenőrzési szint.
- EDD — Enhanced Due Diligence, magas kockázatú ügyfelekre, nagy tranzakciókra vagy különleges esetekre alkalmazva.
- egy érvényes, kormány által kiállított fényképes személyazonosító okmány másolata;
- egy selfie, amelyen az azonosító okmány látható;
- bankszámlakivonat vagy közüzemi számla lakcímigazolásként.
Útmutató a KYC-folyamathoz
1. Személyazonosságot igazoló okmányA személyazonosságot igazoló okmánynak a következő követelményeknek kell megfelelnie:
- adott esetben tartalmaznia kell a birtokos aláírását;
- a kiállító ország nem lehet a következő korlátozott joghatóságok egyike:
- Ausztria
- Franciaország és területei
- Németország
- Hollandia és területei
- Spanyolország
- Comore-szigeteki Unió
- Egyesült Királyság
- USA és területei
- minden FATF feketelistás ország
- bármely más, az Anjouan Offshore Financial Authority által tiltott joghatóság
- az okmányon szereplő teljes névnek meg kell egyeznie az ügyfél regisztrált nevével;
- az okmány nem járhat le a következő 3 hónapon belül;
- az okmánynak érvényesnek és le nem jártnak kell lennie.
- a kiállító ország nem lehet a fent felsorolt korlátozott joghatóságok egyike;
- a teljes névnek meg kell egyeznie az ügyfél regisztrált nevével és a személyazonosságot igazoló okmánnyal;
- a kiállítás dátumának az elmúlt 3 hónapon belül kell lennie.
- a selfien szereplő személynek meg kell egyeznie a személyazonosító okmányon látható személlyel;
- a selfien szereplő azonosító okmánynak meg kell egyeznie az ellenőrzésre benyújtott személyazonosító okmánnyal;
- a fényképnek és az okmány adatainak egyértelműen láthatónak kell lenniük.
Megjegyzések a KYC-folyamathoz
- Ha a KYC-folyamat sikertelen, az ok dokumentálásra kerül, és támogatási jegy jön létre a rendszerben. A jegy száma magyarázattal együtt kerül közölésre a felhasználóval.
- Miután az összes szükséges és érvényes dokumentum beérkezett és jóváhagyásra került, a fiók ellenőrzésre kerül.
