KYC Policy
Einleitung
Zeppelin behält sich das Recht vor, jederzeit jegliche KYC-Dokumentation anzufordern, die sie zur Überprüfung der Identität und des Standorts eines Nutzers für erforderlich hält. Das Unternehmen kann den Zugang zu Diensten, Zahlungen oder Auszahlungen einschränken, bis der Verifizierungsprozess zu seiner Zufriedenheit abgeschlossen ist oder aus einem anderen im geltenden Rechtsrahmen zulässigen Grund.Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an und führen strenge Due-Diligence-Prüfungen sowie eine laufende Überwachung von Nutzern, Kunden und Transaktionen durch. Gemäß den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche verwenden wir drei Stufen der Due Diligence, abhängig vom Risikoniveau, Transaktionstyp und Kundenprofil:
- SDD — Simplified Due Diligence, angewendet bei sehr risikoarmen Fällen, die nicht den Standardprüfungsschwellen entsprechen.
- CDD — Customer Due Diligence, das Standardverifizierungsniveau, das in den meisten Identifikations- und Verifizierungsfällen verwendet wird.
- EDD — Enhanced Due Diligence, angewendet bei risikoreichen Kunden, großen Transaktionen oder Sonderfällen.
- eine Kopie eines gültigen, von einer Behörde ausgestellten Lichtbildausweises;
- ein Selfie mit dem Ausweisdokument;
- ein Kontoauszug oder eine Versorgungsrechnung als Wohnsitznachweis.
Leitfaden für den KYC-Prozess
1. IdentitätsnachweisDer Identitätsnachweis muss folgende Anforderungen erfüllen:
- er muss die Unterschrift des Inhabers enthalten, sofern zutreffend;
- das ausstellende Land darf nicht zu einer der folgenden eingeschränkten Gerichtsbarkeiten gehören:
- Österreich
- Frankreich und seine Territorien
- Deutschland
- Niederlande und ihre Territorien
- Spanien
- Union der Komoren
- Vereinigtes Königreich
- USA und ihre Territorien
- alle FATF-gelisteten Länder
- jede andere Gerichtsbarkeit, die von der Anjouan Offshore Financial Authority untersagt ist
- der vollständige Name auf dem Dokument muss mit dem registrierten Namen des Kunden übereinstimmen;
- das Dokument darf nicht innerhalb der nächsten 3 Monate ablaufen;
- das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein.
- das ausstellende Land darf nicht zu einer der oben aufgeführten eingeschränkten Gerichtsbarkeiten gehören;
- der vollständige Name muss mit dem registrierten Namen des Kunden und dem Identitätsnachweis übereinstimmen;
- das Ausstellungsdatum muss innerhalb der letzten 3 Monate liegen.
- die Person auf dem Selfie muss dieselbe Person sein, die auf dem Identitätsdokument abgebildet ist;
- das Ausweisdokument auf dem Selfie muss mit dem zur Verifizierung eingereichten Identitätsdokument übereinstimmen;
- Foto und Dokumentendetails müssen deutlich sichtbar sein.
Hinweise zum KYC-Prozess
- Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird dem Nutzer zusammen mit einer Erklärung mitgeteilt.
- Sobald alle erforderlichen und gültigen Dokumente eingegangen und genehmigt wurden, wird das Konto verifiziert.
